快拿不住了!这只“左右打脸”的平衡基怎么处理呢?

基星高照111 2023-05-17 08:06

近日,与一位基民朋友聊到基金投资,他说自己是平衡风格,买了招商安泰平衡,感觉这一年持有了个“寂寞”。

据了解,该基民是去年5月底买入的6000元,持有差不多一年时间,目前持有收益率为-11.84%,持有收益为-710.64元。

该基民表示负收益这么多,直呼拿不住啦!

基星高照劝解到:“这么点负收益都拿不住了吗?你这收益比新能源、比医药好上太多了。”

不过,这业绩的确是衰,沪深300也没跑赢。像这样的平衡产品,被基民成为“左右打脸”型基金产品,跟亏跟涨。

再纠结过去为啥买入已经不重要了,关键未来该咋办呢?

虽然这只产品业绩一般般,同花顺近一年评分57分,不及格,尤其是今年以来、近3月、近6月、近1年的业绩都是跑输业绩基准的。

1、关键为啥下跌的呢?

从2022年报前推三个月看,行业方面,基金行业收益受累最大的是家用电器、交通运输、煤炭,贡献的最少。

说白了就是买的不太对,判断有误。在贡献收益方面煤炭拖累的更大。

其实基金经理李崟任职并管理该产品已经有7年多了,任职期间回报76.2%,年化回报为8.08%,年化回报不算太高,有些债基或者“固收+”达到这个水平还是可以的,近五年最大回撤达到了-17.13%。

2、接下来咋办?

继续拿着并找好替代品

替代品的寻找就是从全市场里找:近7年年化回报超8%,近五年最大回撤17%以内的、成立7年以上的产品。

经过筛选有4只契合的产品:筛选分为下面两轮:

(1)如果不考虑基金经理任职年限,从风险收益角度,有24只符合条件的产品:

(2)加上现任基金经理的任职年限后,就剩下4只产品了:

这四只产品分别为国投瑞银新增长混合A、融通通鑫灵活配置混合、融通新机遇灵活配置混合、景顺长城能源基建混合A。

这四只产品里,表现最为出色的是景顺长城能源基建,其次是融通通鑫灵活配置混合、融通新机遇灵活配置混合。

我们讲,当发现一个更具性价比的产品时,会卖出,那么,如果您持有招商安泰平衡会换到景顺长城能源基建吗?

欢迎评论交流~

@招商基金 $招商安泰平衡混合(OTCFUND|217002)$ $招商中证1000指数增强C(OTCFUND|004195)$ $景顺长城能源基建混合C(OTCFUND|017090)$ @天天精华君 @富国基金

本文为个人观点,观点具有时效性,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

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