如何快速了解投顾组合？

上一期天玑君介绍了投顾中的KYC问卷，其作用是为了更加客观地了解真实的自己和真实的需求，不知道大家有没有做KYC问卷？做完问卷后会匹配适合的投顾组合，能看到组合详情页（见下图）。

接下来，天玑君告诉你如何通过详情页快速提取相对有用的投顾组合信息？

一、策略理念

“策略理念”可以帮助你大致了解投顾组合的策略方向。比如天玑投顾会简要写明资产配置策略和基金优选策略，从这里可以看到投顾团队选择基金的策略，以及权益、固收等不同类型基金的配置比例等。通过资产配置策略中介绍的基准配置比例可以大概了解这个组合的风险类型和投资风格。

二、资产配置

在投顾组合详情页最显眼的中间位置，资产配置一目了然，以上图为例，我们可以直观且具体地看到它的资产配置情况，超90%的比例配置债券型基金，属于中低风险类型。

同时，还可以通过查看基金备选库了解这个组合有哪些备选基金，备选基金也是遵循策略理念中的基金优选策略对全市场基金进行选取，同时投资团队会对备选库的基金进行动态评估，根据评估结果进行增减。

三、交易信息

包括交易规则、费率等信息。

投顾组合会收取一定比例的投顾服务费。可以从此处（下图圆圈）了解到投顾组合的服务费率。一般来说，投顾服务费率在每年0.20%到1%之间，按日计提，定期（按季或赎回时）收取。

有人问天玑君：为什么有些投顾组合看不到历史业绩？

这是由于新成立投顾组合历史业绩不足1年，因此不公开展示。这样做的原因一方面是短期的业绩不能说明问题，担心对投资者有误导。另一方面是希望投资者真的从自身需求出发参与投顾，而不是单纯看短期收益选择投顾组合。不过成立时间超过1年的投顾组合收益、回撤情况还是有一定参考价值，到时候天玑君也会展示出来供大家参考哒！

看到这里，相信大家应该能快速从详情页中搜取有用信息啦，最后提醒大家，为了对投顾组合了解透彻，还要看策略说明书、风险揭示书以及投顾业务的协议和规则等内容，不要偷懒哦。

温馨提示：如果参与投顾过程中有任何困惑或者宝贵建议，欢迎大家留言，天玑君会不定期筛选大家的留言并回复。

风险提示：管理型基金投资顾问服务由银华基金管理股份有限公司提供。投顾组合建议中可能包含银华基金管理的基金产品及其他基金管理人管理的基金产品。页面中提及的止盈目标年化收益率不代表未来收益也不作为本组合收益的保证。 请投资者在使用基金组合服务之前，仔细阅读相关协议、业务规则以及策略说明书，充分了解组合详情及该组合的基金配置情况，确认该组合符合自身的风险承受能力、投资期限和投资目标。投资者投资基金投顾组合策略应遵循“买者自负”原则，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资决策，独立承担投资风险。银华基金不保证基金投资组合策略一定盈利及最低收益，也不做保本承诺。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投顾服务的过往业绩并不预示其未来业绩表现，为其他投资人创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。