九十九期-中国平安大反转?
目标计划简介:
长期目标:定投基金+股票二十年实现财务健康。
目前进度:第八年(2016~2035年)
中期目标:定投基金+股票五年赚100万(2021.6-2026.6)
目前进度:五年合计260期,目前:99期
每周日更新一期
策略:
每月固定基金定投7000元+,外加股票账户与基金账户不定期不定额买入,预计年投入12万+
根据沪深300市盈率分位置进行股债轮动,如:沪深300市盈率分位置大于70%则降低股票仓位至债券,分位置小于30%则卖出债券增加股票仓位。
目标:实现年复合收益率10%。
理念:买股票就是买企业,低估买入与生活息息相关的企业,长期持有。
基金定投标的 目前如下:
富国价值优势混合 1000元左右(慧定投每月16日)
易方达蓝筹精选混合1000元(固定定投每月16日)
中证医疗指数基金2000元(每周二500元)
中概互联网50基金 2000元( 每日定投100元 ,目前限购100/天)
易方达易方达双债增强债券 月2000元
合计:月定投预计7200+
PS:慧定投:定投金额会随市场涨跌变化多扣或少扣
本周操作
4月11号定投中概互联
4月11号定投华宝中证医疗(每周二固定定投)
4月12号沪深300价值转换易方达双债增强债券7000份
4月13号买入易方达蓝筹精选 2000元
本周合计净买入基金: 2800元人民币
当前持仓
目前持仓 中国平安37% 格力26% 万科15% 健帆11% 洋河10% 中概1%
上周数据
注:持股比例=持股市值/账户总值。在无交易状态下,该比例也可能因每只个股股价波动幅度不同,或账户持有现金,而发生变化;
理想买点代表如果公司总市值触及此数值,计划买入。
少量 古井贡B观察账户及易方达蓝筹精选基金 未计入本组合。
基金为每月16号及每周二雷打不动慧定投,遇节假日自动顺延至下一个工作日定投,不论市场涨跌。
收益
2023年股票收益3.56%
2023年基金收益0.49%
自统计以来收益率如下:
2020年股票收益12.2%。
2021年股票收益-21.16%
2022年股票收益-8.33% 2022年基金收益-5.14%
本周市场与随写
本周沪深300下跌0.81% 上证指数上涨0.34%
股票账户下跌0.22%, 基金账户下跌0.86%
今年的上证指数与沪深300收益好坚挺,目前大幅跑输指数,
往后等沪深300指数下跌的时候得补一点沪深300增强基金做底仓。。
以后基金大概就持有四只左右,股票我的想法也差不多四五只最多了,
人的精力始终有限,跟踪不过来,买股票就是买企业,买入的时候就大概想想10年后是否还存在?变好的可能大不大?如果回答都是 YES,价格又比较合理,负债率又比较低,我想就大概可以买入观察了。。
本周重大事项
一、4月13日中国平安发布2023 1-3月保费收入
财产险769.57亿 同比2022年增长5.42%
人寿险1717.66亿 同比2022年增长5.62%
养老险66.7亿,与去年基本持平 -0.05%
健康险47.64亿,同比2022年增长14.93%
终于全面正增长啦,占比收入影响最大的寿险本月也同比转正了,
今年股市大概率是正收益,未来很可能平安会迎来戴维斯双击。。
接下来就坐等好消息吧,我已经把仓位拉满,如果再有一波大跌 我会把仓位拉到40%。。仓位即态度。
本周操作
1、卖出一半仓位沪深300价值转换到易方达双债债券
沪深300价值的股票大都是大盘股,持有2年多观察来看,
他的特点是低波动,
下跌的时候比大盘可能要少跌点,上涨的时候也跟不上,
2年收益率2%,虽然没有亏损,也跑赢沪深300指数,
但是跑输了货币基金,我认为是比较失败的一笔投资。
为什么转换成债券呢?
如果说是为了他的低波动 ,恐怕债券要更稳。。
再者还是集中与分散的问题,未来我的基金与股票都不希望超过四只,买入就不轻易卖出,买股票买基金就是买背后的企业。
所以以后资产只有进取型股票资产与债券的切换,
沪深300市盈率分位置大于70%则降低股票仓位至债券,
分位置小于30%则卖出债券增加股票仓位。
2、买入易方达蓝筹精选
此基金重仓白酒与互联网,白酒与互联网本来也有一定仓位,现在性价比还是比较高的,此位置可以分批慢慢买入,继续下跌则继续购买。
下周计划
消费股及基金进入狩猎区,洋河股份也进入买入区间,下周如有下跌机会 会买入一定仓位。
全文完。
强烈声明
本文为个人投资记录,文中任何操作或看法,均可能充满个人的偏见和错误。
文中提及的任何个股,都有腰斩或翻倍的风险,请坚持独立思考。
关注围观:90后普通的不能再普通的投资者,
通过定投基金+股票二十年实现财务健康全过程。
正在直播五年(260期)赚第一个100万计划之第九十九期
每周日 直播进度和操作记录
$中国平安(SH601318)$$洋河股份(SZ002304)$$易方达蓝筹精选混合(OTCFUND|005827)$#
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