假设每月买入表现最差（最好）的指数基金，一年后年化如何？

记得以前看过一个消息，说是每年年初买入上年表现最差的基金，综合下来，据说年化远超过沪深300的收益，趁现在放假休息，我也尝试着整理一个每月买入最差的指数基金，看看综合年化如何？

首先，我从自己的自选里面来看，这是一些主流的etf，基本能代表整体市场了，也能避免从全市场挑选基金带来的误差。操作方法就是先从里面选出每月表现最差的指数，然后月初买入（场内月初买，如果场外要这么操作的话，就月末直接超级转换就是了，场外的建议买还C的指数，没有申购费用，最长持有一个月就没有赎回费用，比较适合短期来操作），月末卖出后继续买入当月表现最差的，依次进行，持续12月后计算最终的年化收益。

从这个图片可以看出，全市场主要指数平均收益-17.83%，本次模拟操作最终年化-11.41%，跑赢沪深300的-20.44%。

当然，这个也只是个简单的回测，也就是对上次的看到那个每年买入上年最差基金的一次模拟，用年来模拟实在过于遥远，所以这次选择了按月来模拟，事实证明确实可行。但这只是一年的数据，因为精力有限，也无法进行多年的模拟，效果还是有待考证。看来这，各位是不是觉得得出的结论应该是基金不要追高？既然这样，我们再模拟下每月买入表现最好的指数会如何吧？

说实话，这个结果出来，我也惊呆了，居然实现了正收益！也就是说，2022年，只要我们一直追高表现最好的基金，那我们就能实现正收益，吊打无数了。这个试验结果，我也是很无语。

难道，我们通过这次回撤，得出的结论是要不断追高短线基金吗？