天天基金上组合的后续安排

各位客官好，今天说正经事，要和大家说下关于天天基金上组合的后续安排事宜。

我大概从2016年就开始尝试通过构建基金组合的方式，与各位客官分享自己的投资理念，展示自己的投资计划，带着小万号投资人一起朝着财富自由迈进。

2020年01月02日，我在天天基金网构建了基金组合“佳加嘉”，“沪深300精选”、“中证500精选”。

三个组合在运行过程中，共有接近13000位投资者关注，2500多位投资者跟投。同时“佳加嘉”也选入了天天基金的牛人组合。这里要感谢大家的鼓励、支持与信任，也非常感谢天天基金给我提供了一个展示组合的平台。

2021年11月，监管机构明确将提供基金投资组合策略建议、组合中具体基金构成比例建议、展示组合业绩、提供调仓建议等行为界定为基金投资顾问业务，要求从事基金组合业务必须持有投顾牌照，并纳入监管，这也意味着我后续无法再为大家提供组合调仓提醒等服务。

虽然我不能直接零距离触达投资者了，但监管机构对基金组合的合规化，是对投资者的一种保护，我们要支持监管，也要拥抱监管。

监管新规之后，基金组合要么关闭，要么升级成机构投顾组合。

其实我自己也纠结了很久，通过我与一些客官们的交流，大家其实已经习惯了基金组合这样一种投资方式，而且部分投资者确实有升级为投顾策略的意愿和需求。

不过我还是担心把组合交给机构投顾之后能不能以投资者利益优先，能不能维持原有的投资理念等一系列问题。

最后还是在业内朋友的介绍下，我开始与华宝证券的策略投顾接触。

通过这段时间的调研，我和华宝证券的策略研究员们针对组合升级事宜进行了多轮次的交流和研讨。在这个过程中，我感受到了华宝证券对于我组合升级工作的重视以及策略研究员们认真严谨的态度。有这样的团队为大家提供投顾服务，让我觉得很安心。

经过研讨，过会审查，最终形成的升级方案是这样的：

1、佳加嘉（组合)可自主选择升级为华宝投顾-麦哲伦宏观多策略（投顾策略）

升级后的投顾策略-麦哲伦宏观多策略，延续了佳加嘉组合的投资风格，通过宏观环境研究，以自上而下为主，左侧布局及顺势相结合的多策略投资。

麦哲伦宏观多策略的业绩比较基准是：75%*中证800指数收益率+20%*货币基金指数收益率+5%*中证商品CFCI综合指数

2、沪深300精选(组合)可自主选择升级为华宝投顾-沪深300精选（投顾策略）

升级后的投顾策略-沪深300精选，投资思路不变，对沪深300指数基金、沪深300指数增强型基金、跟踪指数为沪深300指数的基金、与沪深300指数编制相似的指数基金，进行数量化分析，选取若干只表现最佳的基金构建组合。

沪深300精选投顾策略的业绩比较基准是：95%*沪深300指数收益率+5%*中债总全价指数收益率

3、中证500精选(组合)可自主选择升级为华宝投顾-中证500精选（投顾策略）

升级后的投顾策略-中证500精选，投资思路不变，对中证500指数基金、中证500指数增强型基金、跟踪指数为中证500指数的基金、与中证500指数编制相似的指数基金，进行数量化分析，选取若干只表现最佳的基金构建组合。

中证500精选投顾策略的业绩比较基准是：95%*中证500指数收益率+5%*中债总全价指数收益率

麦哲伦宏观多策略、沪深300精选、中证500精选组合均以权益类基金配置为主，属于中高风险的投顾策略，建议投资者以2-3年的闲置资金进行投资，追求中长期超额收益。

在【我的】【组合】对应组合持仓页的下方，有组合升级的操作方式提醒：在组合的持仓页面点击“一键升级投顾策略”即可进行转型，整个流程也比较方便。

如果大家找不到组合在哪，可以直接扫码查看：

最后，感谢各位朋友有耐心能够看到这里，升级后的投顾服务由华宝证券提供，根据监管规定，持有投顾策略要收取一定投顾服务费。这3个组合的投顾服务费率情况如下：

麦哲伦宏观多策略组合为0.8%/年，沪深300精选、中证500精选组合为0.5%/年。

是否升级为投顾策略，请大家认真思考，谨慎决策。

这些投顾策略的后续表现我也会持续保持关注，买入并持有是最好的陪伴，也只有这种方式才能和大家一起真真切切感受市场的波动，后续我也会继续跟投这3个组合。

如果选择不进行组合升级，6月30日之后，天天基金上的上述3个组合将变成基金销售关系，解除跟投状态作为自建组合由持有人自行管理。

最后，感谢大家一直以来对我的鼓励、信任和关注，未来我将以陪伴者的身份，和华宝证券基金投顾的策略团队保持沟通，了解他们团队对于市场的最新观点以及基金研究报告。及时与大家分享关于基金组合投顾策略的最新动态，与大家一起前行。

注：以上内容不构成投资建议，请大家谨慎评估，自主决策。另外，根据监管适当性匹配的要求，投资人的风险承受能力必须与投顾策略的风险等级相匹配。