安徽工银安盛人寿现“群体性违规”，公司被罚51万，还有14位当事人被罚

作者| 金融婉儿

6月17日，银保监会安徽监管局连续发布15条处罚信息，这些罚单全部指向同一家险企，即工银安盛人寿保险有限公司安徽分公司（以下简称“安徽工银安盛人寿”）。

15张罚单中，除开头的一张是属于公司方外，其余的全是针对其他个人，包括总经理、渠道经理、业务负责人等众多中高层管理人员被罚。

安徽工银安盛人寿犯的究竟是什么错，何以牵涉如此多的工作人员呢？

根据罚单显示，安徽工银安盛人寿的主要违法违规事实有两项：一、财务数据不真实；二、跨省经营保险业务。

根据《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百七十条；《保险公司管理规定》第四十一条、第六十九条，安徽银保监局于6月10日对该公司作出警告并处罚款51万元。

《保险公司管理规定》有明文规定，一般情况下，保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务。而财务数据不真实，这对于任何金融机构来说，都是监管所不能容忍的。

那么，其他的个人罚单又是怎么一回事呢？

首先来看第一张，当事人兰X锋（此处为保护隐私，故对当事人姓名做隐藏处理），时任工银安盛安徽分公司总经理，对该公司财务数据不真实的违法违规行为负管理责任。其被警告并处罚款2万元。

紧接着是当事人王X华，时任工银安盛安徽分公司副总经理，2019年12月至2020年6月同时兼任银保业务部负责人，是对该公司财务数据不真实的违法违规行为负直接负责的主管人员。其被处以警告并处罚款8万元。（详情见表格）

根据表格可以看出，工银安盛安徽分公司此次被牵涉的人员共有14位，其中既有公司总经理，也有副总经理，还有财务部经理、银保业务部经理、渠道经理、总经理助理等等。

从案由来看，共有12位人员要为公司财务数据不真实进行负责，从罚款数额来看，身为时任副总经理的王X华，在长达6个月的时间内兼任银保业务部负责人，数据失真，他成了第一“背锅人”，共被罚了8万，此外还有银保业务部负责人被罚了4万。

而郑X成承担相关业务中间环节审批责任，也没有发现数据有问题，所以同样被警告并罚了4万元。

至于违规跨省经营的行为，也有两位责任人领罚，均被警告并分别被罚没1万元。

通过对上述14位涉事人员的案由分析，可以看出地方险企在管理上依然存在很大问题，例如财务数据造假往往需要经过多道环节的“加工配合”，随着参与人员的增加，违规行为暴露的可能性就会降低，潜在风险的爆发几率就会增大，所以很多险企要么不出事，要出事就带出一大批人，长久来看，如何提高从业人员的专业素养和执业道德，对于保险公司提高风险管控能力，优化内部治理机制依然是至关重要的。

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