滚动持有期基金是什么?

金鹰基金 2023-03-31 07:58

公募基金按照流动性分类一般可分为开放式、封闭式、定开、最低持有期、滚动持有等类型

其中,滚动持有模式是公募产品一种创新突破

那么今天就给大家科普这类新形式的基金产品——【滚动持有期基金】

滚动持有期基金的是一类是可以随时买入,持有到期后可以选择赎回,如果没有赎回则自动进入下一运作期的基金

常见的持有期一般有30天、60天和90天。

例如金鹰添悦60天滚动持有短债基金A/C,设定60天的滚动运作期,申购该基金后锁定60天,期满当日可以选择赎回,如果没有赎回则自动进入下一个60天的封闭运作期。

为什么会有该类基金的产品

(1)滚动持有期产品一般运用于中短债这类波动性、费用较低的产品中,因为对于权益类产品而言,投资者一般会要求其有更高的灵活性,方便投资者进行申赎

(2)2022年以来,滚动持有中短债整体规模激增,一方面是因为是公募市场产品细分种类不断丰富发展后的必然现象,另一方面,目前市场环境不稳定,权益市场赚钱效应不强,投资者通过投资滚动持有中短债,实现中短期的避险需求。


滚动持有期基金VS持有期基金VS定开型基金

把基金按照流动性不同进行分类,可以分为我们常见的开放式基金、封闭式基金、持有期基金、定开型基金以及滚动持有期基金。


那购买滚动持有期基金有哪些优势呢

(1)帮助投资者管住双手,减少频繁申赎、追涨杀跌的投资行为,养成长期投资的习惯。同时给到投资者一定的流动性,满足投资者对赎回的相对灵活性要求。

(2)持有期设计给到基金经理提供相对稳定的负债端,便于基金经理通过主动管理来增厚收益。


  一些需要注意的点

(1)   持有期是自然日还是交易日?

答:自然日

(2)   基金进入下一运作期还会收申购费吗?

答:不会额外收取申购费。


$金鹰添悦60天滚动持有短债C(OTCFUND|016089)$

$金鹰年年邮享一年持有债券A(OTCFUND|013263)$

$金鹰民安回报定开A(OTCFUND|006972)$

风险提示:投资有风险,投资需谨慎。公开募集证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。中国证监会对本基金的注册,并不标明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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