干货合集,你知道好基金该怎么选吗?(上)
最近很多用户问关于每课严选基金的事情。
我们总结了大家普遍关心的问题,会通过两期内容进行回复。如果你也有这些方面的疑惑,不妨看一看。
每课严选基金中很多基金没听说过,靠谱吗?
每课严选基金是投研团队按照好基金的标准严格筛选出来的,具体包括5个维度:
1、基金本身的盈利能力,从长、中、短期三个时间维度,去考察基金的盈利能力。主要看同类基金排名、盈利水平及其稳定性,分析在牛市、熊市、震荡市等不同市况中基金的表现。
2、基金的抗风险能力,主要看不同时期的最大回撤和波动率指标,尤其是市场大幅波动时期,基金的抗风险能力。
3、基金风格和持仓特征,从投资风格、基金规模和资产配置角度,进行综合分析。
4、基金经理的收益能力、抗风险能力、成长能力。通过分析基金经理过往持仓股票的情况,分析其投资风格、能力圈和投资理念。还会结合基金经理的管理年限、管理规模、获奖情况等,对基金经理进行综合评价。
5、基金公司的管理规模、排名、基金的历史业绩和获奖情况、基金经理情况等信息,从而对基金公司进行综合评价。
总之,每课更注重严选基金的长期表现是否稳定和优秀,同时也会根据市场情况不断调整,筛选出更适合当前市场风格的基金,从而提升大家的投资体验。
为什么有些基金近期表现一般,却还在严选基金里?
基金投资应该更注重长期收益,短期的涨跌不必过于在意。理性评价一只基金优秀与否,一般要将时间拉长到3-5年,或者更长。
每课严选基金是投研团队从市场上现有的1万多只基金中筛选出来的。从近3年的收益率、最大回撤等指标看,表现都很优秀。长期来看,严选基金是明显跑赢同类平均的。债券类严选基金的长期表现比较稳定,在控制风险的同时也有稳健的收益;股票类严选基金的长期盈利能力较好。
对于投资者来说,A股市场的波动比较大,保持长期在场非常重要。数据表明,持有周期越长,投资胜率越高。巴菲特说过:“资本市场是财富再分配的过程,它将金钱从没有耐心的人转移到富有耐心的人手里”。所以,做好基金投资,我们需要长期有耐心。
偏股类严选基金近三年的表现
数据来源:wind,时间2019/12/24-2022/12/23
严选基金是不是无脑定投就行,还需要自己跟踪吗?
每课严选基金未必会一直表现优秀,因此需要持续跟踪基金的变化,适时调整。在基金经理更换、基金规模变化过大、基金业绩阶段性表现较差、基金风格漂移等情况发生时,要关注基金业绩的变化,分析原因,看看是否要更换掉。
在每课严选基金池中挑选基金的好处之一,就是投研团队会持续关注基金的变化,并第一时间告知持有人,给出投资建议。有专业团队帮看着,比较省事,不用自己花很多时间搜集数据、分析评价了。
如果不做定投,持仓金额跌多少百分点时补仓合适?
投资能够赚到钱,很重要的原因是买在低点,所以遇到市场大幅下跌、基金净值大幅回撤的时候,反而是买入的时机。比如,3000点以下的点位,是可以考虑适当补仓的,点位越低,补仓时机就越好。
通用的一种补仓方法叫测水温法。在市场下跌的时候,分笔买入,每下跌一定比例就买入一笔,直到买满。这样补仓比较理性和科学。比如,当持有的偏股基金亏损达到5%时,可以单笔加一次仓;如果亏损达到10%就再加一次仓,以此类推,亏损每多5%就单笔加一次仓。
需要注意的是,补仓的前提是基金本身是优秀的。如果你持有的是很差的基金,比如基金经理能力不行或者频繁更换,重仓行业前景变差等等,就没有补仓的必要,要舍得割肉赎回,换成其他长期业绩表现优秀的基金。
另外,在市场处于震荡或者熊市时,更建议大家采用基金定投的方法。在市场下跌和低位的时候,定投能够平滑投资成本,大大缩短回本时间,最终的盈利也会不错。
下期,我们会回答大家关于每课严选基金具体怎么选,买哪只;要花的钱、保值的钱、升值的钱,这几个账户是干什么用的等等问题,欢迎持续关注。想要查看每课严选基金,可以点击每课研究院菜单栏【基金投资】-【严选基金】。
关于基金投资有任何问题,可以随时咨询每课小助手。
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