买指数基金,然后努力去工作。
股神巴菲特说过,“一个什么都不懂的普通投资者,通过定期投资指数基金,竟然往往能够战胜大部分专业投资者。”
一、如何选择指数基金投资
(1)70%左右的资金配置宽基指数:A股有沪深300和中证500指数,港股的有恒生国企指数与香港中小指数,互联网的有中概互联指数,美国的有纳斯达克100和标普500指数。
(2)30%左右的资金配置自己看好的行业指数:消费、医药,科技等。
二、沪深300指数基金简单介绍
比如沪深300指数基金,A股上市的前300只最大的股票组成的一个组合,代表了大盘股,投资沪深300指数也就是投资了A股市场市值最大的300只股票组合。指数基金自带新陈代谢机制,每年调仓看看有没有新的符合条件的股票可以纳入进来,把不符合条件的股票剔除出去,始终把优秀的股票留在组合里。
三、宽基指数与行业指数选择
宽基指数波动小,行业指数波动大,波动也就是意味着风险,同时也意味着收益。美股港股波动比A股稍微大一些,一定要注意投资比例。行业指数建议购买泛行业指数,少买太细分的行业指数,做最好的准备,做最坏的打算。新人前期建议只买指数,不要买板块。
四、投资理念
坚持低估买入,市场高估卖出;坚持价值投资,投资龙头企业;坚持长期投资,不做短期炒作。随着时间的流逝,最终能够持续增长的一定是行业龙头企业。
五、定期锁定利润
定期6到12个月会做一次调整,或者盈利达到30%以上,或者A股大盘到达估值高位,又或者出现一些国际突发事件,会选择把高估的卖出一部分。(卖出30%到50%左右)
六、仓位管理
大盘3000点左右,1层仓位
大盘2900点以下,2层仓位
大盘2800点以下,3层仓位
大盘2700点以下,4层仓位
大盘2600点以下,5层仓位
大盘2500点以下,6层仓位
永远不要满仓,因为你永远不知道真正的底在哪里,我们要做的就是低价收集筹码,越低越好,一定要耐心等待机会把我们大部分的筹码堆积在市场的最底部。
很多人亏钱是因为倒金字塔加仓模式,也就是大盘3000点投资1万元涨了,3500点投资5万元又涨了,4000点投资10万元,突然大盘开始下跌,结果导致自己主要仓位都建立在顶部,这是很多投资者亏钱的主要原因。
本实盘为低估指数基金的投资,采用定期不定额+择时不定额的投资方法,能在越低估的时候买入越多,所以收益会更好一些。
中国股市是一个熊市很长,牛市很短的市场,每隔2到3年左右市场会有一波30%左右的小行情,每隔6到7年会有翻倍的大行情,一定要耐心等待底部时间窗口重仓,牛市翻倍!
七、指数基金为什么优于个股
比如你多年前买了乐视网股票,买了诺基亚股票,今天你可能要面临巨大亏损。长期投资中指数基金优于个股,历史上很多上市公司破产的案例,但是基本没有指数破产情况发生。例如国内最早的50ETF指数已经持续运行十几年时间了,历史最长的标普500指数已经运行四十多年时间了。最重要的是指数基金自带新陈代谢机制,每年调仓看看有没有新的符合条件的股票可以纳入进来,把不符合条件的股票剔除出去,始终把优秀的股票留在组合里。这就是普通投资者选择指数基金比选择股票安全的重要原因。
八、分享下我的投资比例:
沪深300指数:20%
中概互联指数:20%
恒生国企H股指数:10%
纳斯达克100指数:20%
优秀行业指数:30%
总结:投资是一场修行,十年牛熊梦,夏蝉冬雪,不过轮回一瞥。坚守住那些你的生命中不应该丢弃和流失的东西,对时间的尊重,对市场的敬畏。