入围产品数行业第一,长期业绩领先,华夏基金个人养老金业务蹄疾步稳 | 基金养老新时代

投资时报 2022-12-14 07:56

华夏基金已在养老领域深耕超20年,不仅养老目标基金数量及规模在行业居前列,而且在行业内率先成立了资产配置部,全面负责养老目标基金等FOF产品投资管理

《投资时报》记者 齐文健

近日,个人养老金业务正式开闸,增设Y类份额的养老目标基金也陆续迎来个人养老金客户申购。

其实,公募基金已在养老领域“耕作”多年。数据显示,行业中养老目标基金数量近200只,管理规模在950亿元左右。

然而,并非所有养老目标基金都有资格享受个人养老金投资相关税收优惠。证监会此前发布《个人养老金基金目录》,40家基金公司的129只养老目标基金现身。这意味着,有养老投资需求的投资者可从上述129只产品中筛选“心头好”。

《投资时报》记者注意到,华夏基金共有9只产品被纳入,在全市场公募基金公司中居首,占首批“出线”养老目标基金数量的比例为6.98%。

事实上,华夏基金旗下多只养老目标基金入围并非偶然。该公司已在养老领域深耕超过20年,首批获得全国社保、企业年金以及公募养老目标基金管理人资格,并发行了行业内首只养老目标基金,且旗下养老目标基金数量居行业前列。截至2021年底,该公司管理的各项养老金规模超3500亿元。

同时,华夏基金配备了强有力的投研团队,在行业内率先成立了资产配置部,全面负责养老目标基金等FOF产品投资管理,致力于为投资者打造向往的养老生活提供更多助力。

入围基金数量居行业榜首

第七次人口普查数据显示,全国60岁及以上人口为2.64亿人,占比为18.7%,相比十年前上升5.44%,人口老龄化程度加深。

随着老龄化问题凸显,第三支柱养老体系建设驶入快车道。其实,早在2018年8月,公募基金助力养老金第三支柱建设的序幕就已拉开。

经过四年多的时间,养老目标基金发展已取得一定的成绩。数据显示,截至今年11月末,市场中养老目标基金数量近200只,规模合计约950亿元,也是近年来行业中数量和规模增速较快的基金类型之一。

近期,各类与个人养老金相关的政策和细则发布,给养老目标基金的发展按下了“加速键”。那么,普通投资者如何挑选适合自己的产品?华夏基金认为,获得准入的产品差别较大,适用人群和特点各不一样。应根据个人的风险承受能力、年龄、金融投资知识储备素养等因素选择产品类别。

《个人养老金基金目录》显示,被纳入的129只养老目标基金中,养老目标日期基金、养老目标风险基金各有50只和79只,投资者可根据自身退休日期、风险承受能力自行选择适合的产品。

若从入围产品数量来看,华夏基金旗下有9只养老目标基金获得“官方入场券”,包括华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)(下称华夏养老目标日期2040三年持有)、华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)(下称华夏养老目标日期2045三年持有)、华夏安盈稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)等,数量居行业首位。

上述9只基金中,养老目标日期基金和养老目标风险基金各有5只、4只,目标日期覆盖2035、2040、2045、2050,目标风险涵盖保守、稳健,产品封闭期包括一年、三年和五年。

需要指出的是,自2018年发行首只养老目标基金以来,华夏基金陆续推出12只养老目标基金,成为全行业数量排名“状元”。养老目标日期基金方面,该公司布局了2035、2040、2045、2050、2055的产品,实现了对2030年到2055年退休人员的全覆盖;养老目标风险产品方面,该公司旗下成立了保守、稳健、均衡等不同策略产品。如今,该公司旗下已有较完善的养老目标基金产品线,可为投资者提供一站式养老投资服务。

养老目标基金业绩表现耀目

作为业内首批全国社保、企业年金以及公募养老目标基金管理人,华夏基金在养老领域积累了20年投资经验,不仅旗下养老目标基金数量和管理规模可圈可点,还有着优异的长期投资业绩。

《投资时报》记者注意到,华夏养老目标日期2040三年持有A类份额成立于2018年9月13日,是行业内成立的首只养老目标基金。基金三季报显示,截至2022年9月30日,华夏养老目标日期2040三年持有A成立以来总回报为43.33%,超越业绩比较基准收益率21.95个百分点。

据了解,华夏养老目标日期2040三年持有为养老目标日期基金,随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”转为“稳健”再到“保守”,权益类资产比例逐步下降。

华夏基金介绍,华夏养老目标日期2040三年持有采用动态的资产调整策略(下滑曲线模型),以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力进行投资配置。目前,该基金的产品定位为进取配置策略产品,追求中长期较高收益。

资料显示,华夏养老目标日期2040三年持有由基金经理许利明管理,他拥有24年证券从业经验,其中包含超7年公募基金管理经验,是行业内首批养老FOF基金经理之一,多年来持续深耕养老投资研究,具备丰富的组合管理经验、出色的宏观配置能力和良好的金融工程功底。

《投资时报》记者根据Wind数据统计发现,许利明在管的8只产品中,包括6只养老目标基金。其中,他管理的华夏养老目标日期2045三年持有A类份额是该公司旗下成立的第二只养老目标基金,该基金成立于2019年4月9日,中长期业绩表现同样卓越。

据基金三季报披露,截至今年9月末,华夏养老目标日期2045三年持有A近三年收益率为46.5%,同期业绩比较基准收益率为7.61%;成立以来总回报为51.77%,超越同期业绩比较基准收益率46.12个百分点。

多维度加强FOF投研建设

养老目标基金产品线的逐渐完备、产品业绩闪耀的背后是华夏基金FOF投研团队给予的支持。据《投资时报》记者了解,该公司自2016年起抽调各部门业务骨干组建专门负责FOF业务的资产配置部。目前团队成员有23位,是业内规模最大的独立FOF团队之一。团队成员多出身于权益基金经理,对基金池底层标的资产以及基金经理的理解刻画较为深入,善于挖掘黑马基金经理。

同时,FOF投研还可以共享华夏基金超120人的研究团队在股票、债券、信评、量化、海外、商品衍生品等领域全方位的研究成果,这样的布局使得该公司投研资源能在部门间相互分享。

此外,华夏基金还与富达国际、罗素投资等养老金领域的专家,在公募养老基金的投资方面开展全方位合作,引入全球领先的养老金产品管理理念和策略,以此打造国内更具优势的养老金投资管理能力。

未来,在个人养老金时代开启的大背景下,华夏基金将继续秉持长期视角,为投资者提供专业、优质、多样化的养老投资解决方案。同时,在未来五年到十年,该公司还将在投资研究、产品布局、风险管控、服务保障等方面投入大量资源,开拓和建设个人养老金市场。


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