吃瓜!账户亏损96%,蒸发1000万的故事
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真话白话说财经,理财不说违心话
--这是第764篇白话财经--
A股:听说大家都在等着“黑色星期四”来定投?
对不起,今天拿的是肯德基“疯狂星期四”剧本。
今天A股高开高走,成交额时隔五个交易日再破万亿。两市个股超3600家上涨,赚钱效应雨露均沾,主要赛道一个也没落下。外资今天开足马力进场扫货,北向资金全天净流入132亿元。老外如此卖力,大概率跟老美刚披露的经济数据有关。
昨晚,美国7月CPI(消费者物价指数)新鲜出炉,同比上涨8.5%,好于市场预期的8.7%,较前值的9.1%大幅回落。于是就传出一个幽幽的声音:美国的通胀是不是见顶了?
这事儿对股市影响很大。
今年上半年,美国通胀爆表、物价起飞,影响了经济复苏和全球消费。美联储重拳出击祭出加息大法,加息通俗理解就是拿抽水泵往回收钱,股市自然要挨顿打。
一顿组合拳之后,如今通胀终于有踩刹车的迹象。大家觉得美联储的拳头可能就不那么狠了,抽水泵兴许也得调个低档。
于是资金欢欣雀跃,昨晚美股先起飞,外资今天涌进A股撒欢。
(图片来源:东方财富APP,截至2022/8/11,不作投资推荐)
大多数赛道今天都在KTV里,券商、医疗、消费电子进的是豪华包间。
“牛市旗手”券商一马当先,证券公司(399975)大涨5.23%。那么问题来了,旗手都启动了,牛市是不是就要来了?
近3年时间,证券公司(399975)指数单日涨幅超过6%的一共有10次。
(数据来源:东方财富Choice数据,数据截至2022/8/11,不作投资推荐)
但是在大涨之后的5个交易日,10次绿了7次;大涨之后的5个月,涨跌也只是五五开。
除非天时地利人和齐备来一次全面牛市,否则对有渣男属性的券商还是得小心点。
半导体里的消费电子今天唱了出好戏,半导体(H30184)上涨1.61%,消费电子(931494)大涨4.03%。
(图片来源:东方财富APP,截至2022/8/11,不作投资推荐)
原因是一则消息。天风国际分析师郭明錤预计,与iPhone 13相比,iPhone 14系列的平均售价将上涨大约15%,达1000美元至1050美元(约合人民币6724元至7060元),这是因为两款iPhone 14 Pro机型更贵且出货量占比也更高。
于是今天苹果产业链集体嗨了,果链三剑客立讯精密、歌尔股份喜提涨停板,蓝思科技大涨7.9%。
其他热门指数方面,中证白酒(399997)上涨1.64%,中证医疗(399989)上涨3.25%,新能源车(399417)上涨1.62%,光伏产业(931151)上涨0.23%,军工指数(399959)上涨0.10%,中证银行(399986)上涨1.80%。
然后吃个大瓜。这两天,有一位投资者在微博分享了自己的“投资收益”。情况是这样的:
时间:2021.9.1-2022.8.8 近一年盈亏:-10400098.04(一千多万) 收益率:-96.47% 击败的股民:1.72%
好家伙,字数不多,信息量爆炸。
1、这是千万资产级的大户,连亏损都是8位数。2、夸张的收益率,这不是亏多少的问题,是还剩下多少的问题。3、但即便如此,还击败了1.72%的股民,心疼这些朋友。
如此夸张的亏损,一般的操作可能还做不到。毕竟从去年9月份算起,主要指数虽然也在跌,但幅度差得很远。
(数据来源:东方财富Choice数据,表中偏股混合指偏股混合型基金指数,数据截至2022/8/8,不作投资推荐)
一般来说,出现这种级别的亏损,可能有这么几个原因。
要么是满仓了一只个股,公司暴雷进入退市边缘或遭遇了行业黑天鹅。就比如去年的教培股,逻辑全变了。
适度分散投资可以规避这种风险。无论多么看好,也得给自己留个后手。
要么是频繁操作。买一只股票,亏10%,止损;再买第二只,亏10%,再止损;以此类推。
尽管某只个股或基金很难跌这么多,但每次有挨打的地方如果都赶上了,也有可能攒出一个夸张的跌幅。所以看好大方向后,管住手很重要。
不过,随着跌幅的扩大,收益率会慢慢钝化。这是什么意思呢?第一次亏10%的时候,确实是本金的10%。但假如已经亏掉一半,再吃个10%的跌停其实只是原本金的5%了。看来,这样要亏掉96%也并不容易。
最有可能的原因还是加了杠杆,也就是借钱投资。加杠杆有点像游戏里那种buff状态,可以增加输出,但被攻击时也会受到额外伤害。
遇到牛市固然是好,但遇到调整也是“超级加倍”。就像近一年这次调整,沪深300的最大回撤是-34.84%。如果加了一倍杠杆(借了跟本金一样多的钱),实际亏损就是本金的近70%,这谁顶得住啊。
所以,吸取这位老哥的教训。基金投资也得适度分散、管住手、闲钱投资不加杠杆。
(数据来源:东方财富Choice数据,数据截至2022/8/10,不作投资推荐)
反正基金整体是上升趋势,在不那么高的地方慢慢建仓,尽管过程会有反复,但时间还是站在我们这一边的。
今天的股债利差是5.47%。不了解股债利差指标的小伙伴可以翻阅之前的文章:时隔两年,这个抄底信号终于出现了?
(数据来源:10年期国债收益率数据来自中证指数公司、沪深300点位及市盈率数据来自东方财富Choice数据,截至2022/8/11,不作投资推荐)
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1、纳斯达克进入技术性牛市。
昨日美股大涨后,纳斯达克指数正式进入了技术性牛市。不过,技术性牛市其实指的是从此前的最低点向上涨到20%。而纳指从去年到现在的最大回撤是-33.70%,还是亏着的。所以技术性牛市跟大家普遍理解的牛市可能不太一样。对了,其实现在创业板自4月底以来也在技术性牛市中哦。
2、阿里大股东软银大手笔减持阿里股份,套现340亿美金。
昨日,软银集团宣布将持有的阿里巴巴集团股份比例从23.7%降至14.6%,套现大概340亿美金(约折合人民币2300亿元)。
(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,投票结果不代表天天基金观点,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,定投有风险,投资需谨慎。)
部分指数最新估值一览
注:通过对指数当前市盈率/市净率的历史百分位来判断指数估值情况,越被低估,就越有投资价值。想了解更多指数估值情况的,可以下载天天基金APP,在指数宝中查看。(数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,截至2022/8/11,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议,市场有风险,投资需谨慎。)
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