一天暴跌 98%,37万人血本无归!买基金还是幸福的。。。
“币圈茅台”雪崩
刚刚,币圈再次让金融圈刮目相看。
5月12日,币圈充满腥风血雨。
被称为“币圈茅台”的Terra (LUNA),24 小时内暴跌 98% 、两个小时内蒸发了 50 亿美元。
在4月5日,这个币曾涨到119.5美元,最高市值410亿美元。然而现在已经不足1美分。
币圈爆雷不是啥新鲜事,但这么大的可不多。
事情是酱紫的,有个区块链项目叫Terra,LUNA是Terra协议的治理代币,UST则是Terra 体系内与美元挂钩的代币,被称为稳定币。
因为比特币这类虚拟币波动大,价值不好定义,于是大家就整出来价格波动不大的虚拟币,作为稳定币进行结算。
而保持稳定的方法就是,每在区块链发一个币,就(声称)银行里会有1美元资金作保障。
但是这个UST不走寻常路,按Terra的设计,1个UST 和价值 1 美元的 LUNA 币( LUNA币价格不固定 )之间可以相互兑换。
也就是说,和以前法币支持的稳定币不同,这个UST是算法稳定币。
这个就弱很多了,拿一个没有价值支撑的币,就支撑另一个币的价值。
不就是左脚踩右脚的轻功吗。。。
大概也是“做贼心虚”,或者是想添一把火,加速割韭菜,项目方还整出了一个名叫 Anchor 的协议,就是你把UST存进去,能给你20%的年化收益。
然后故事的经过就是,UST受到追捧,需求增加,用LUNA兑换UST的人也变多。
有的人甚至借钱加杠杆,搞UST存进去。
当达到疯狂的顶点,借着美联储加息之势,大户开始抛售砸盘离场,币价下跌,散户抛售,赌徒爆仓,UST和LUNA也从正向循环变成恶性循环。
接着,LUNA币带崩整个市场:
近5000币种下跌,币coin显示,24小时内共有逾37万海外用户爆仓,爆仓价值9.38亿美元。
投资不能赌博
可能有朋友疑惑,左脚踩右脚,年化20%这么明显的骗局,怎么这些投资者那么傻吗?
其实大家想一下,现在从100多美元跌到1分不到,很多人血本无归,但上涨过程中,很多人也是赚得盆满钵满。
说白了,就是这些人需要去做赌博,而这个币提供了一个赌场,大家赌自己不是最后离场的人。
没想到的是,赶上了几乎是投资圈最快崩盘的项目。。。
这种赌博最可怕的是,一旦你做错了,就是彻底血本无归,几乎不可能有翻盘机会。
Bo姐是做过很多投资,从股票到基金,从红酒到虚拟币等另类投资品,最后以基金为主,核心是这个容错率很高,能让你从头再来。你有一个价值判断的锚在里面,做好仓位控制,下跌不会太慌。
有的大跌了,你第一反应是抄底,这是有价值的资产;有的,只能是希望自己能跑出去,能跑得快一点,这种是纯赌博了。
之前跌破2900点,bo姐发了自己的加仓计划《跌破2900点后,我的基金加仓计划(发车)》。
随着这几天行情复苏,资产配置组合差不多抹平了亏损:
且慢平台上的定投这段时间也有不小收获(年内总的看还是亏损10几个点):
要有逆流而上的勇气
从历史看也是如此,交易冰点的时候,往往正是机会酝酿的时候。
然而bo姐发现,今年股市大跌后,大家对权益基金热情骤降。
曾经动辄发行百亿,现在却陷入沉寂。
那边债基买的限购,同业存单基金发行持续火爆,各种上限募集(后面bo姐会详细讲讲这类产品)。
这边则是不断有基金发行失败。
5月9日,富国基金发布公告称,旗下富国稳健恒远三年持有混合型基金募集失败。
这只基金募集上限80亿,最低募集份额总额为2亿份,然后最后是“未能满足《基金合同》约定的基金备案条件”。
该基金拟定的基金经理是蒲世林,目前在管基金有4只,管理基金资产总规模为75.91亿元,基金经理任职经验三年以上,任职年均回报10%以上,业绩还是可以的。
募集失败,一方面应该是,基金设置三年持有期。初衷是好的,但基民现在跌麻了,大概不愿意相信过于长期的力量。
另一方面也是基金经理的产品近期亏得不少,近半年发行的产品集体扑街。
今年算下来,已经有11只基金发行失败,其中7只为固收+基金或者为权益类基金。
根据wind数据,4月共有94只新基金成立,较3月的175只减少46%;发行份额835.12亿份,较3月的1212.42亿份减少31%。
因为发行不顺畅,百余只基金延长募集期。
Bo姐这里想说的是,太多案例告诉我们,股市大跌,基金发行量暴跌的时候,往往是很好的投资机会。
之前给大家算过,现在股债比达到了2,代表股票投资性价比是高于债券很多的。
债基要不要配?要的,需要作为我们组合的压舱石。
但对于有一定风险承受能力的投资者,现在股基是该贪心一点的时候。
过去五年,三个基金发行阶段性低谷,分别是2017年5月,2018年8月,2019年2月。
我们来用偏股基金指数(930950)测算下,这三个月的月底买入,持有1年、2年、3年,会有怎样的表现。
这里我们发现一个惊人的事实,三个基金发行冰点,买入基金,持有1年、2年、3年,这其中有价值行情,有2018年熊市,有成长行情,有2021年的震荡,但平均收益都是正的!
持有1年,收益均超过10%,持有3年,收益均在30%以上。
2018年这种最悲观的时候,买入基金,收益更是惊人,一年收益率17.56%,两年达到77.82%。
虽然说历史仅供参考,不构成投资建议,但无论是近五年的基金发行冰点,还是时间拉长点,看之前的寒冬期,比如2016年1月,2015年8月,2014年7月等,买入基金坚持持有至今的长期回报都是挺可观的。
很多时候,我们心态就是,基金跌了,基金经理SB,再也不玩了,头埋在土里当鸵鸟,我不听,我不看,甚至割肉止损,图一时痛快。
这些bo姐也都经历过,但你只有熬过这一阶段,经过这些磨砺,敢于在低位逆势加仓,才能有满意的收获。
无论是面对投资还是疫情,敬畏而又乐观的心态不能少。
当然,最后还是要讲,底部不是一蹴而就,以月为周期,还是很难熬的,像bo姐目前仓位也只是七成不到,底部定投收益或许不如一次性抄底,但过程中的体验会好很多滴:
小波思基
,赞 46
【风险提示】本文观点仅供参考,不构成任何投资建议及承诺。基金有风险,投资需谨慎。
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