盛京银行拟连续第四年不派发股息旗下村镇银行股权折价拍卖

盛京银行现金股息已连续三年为零，与此同时，该行旗下村镇银行正面临股权结构变化

近日，盛京银行（02066.HK）披露2022年业绩情况，数据显示，该行营业收入较去年上涨4.4%，而净利润大涨136.6%，在此之前，盛京银行已连续两年半净利润下滑。并且，银行已连续三年现金股息为零，且2022年或仍不派发股息。对此，分析人士表示，或与该行资本充足指标下滑有关，而该指标下滑，亦与银行不良贷款率过高有关。

与此同时，盛京银行旗下村镇银行有2笔共计20%股权于3月30日及4月5日开启二次拍卖，上述两笔股权的持有股东中，一家公司目前被法院列为失信被执行人，另一家则已破产重整。

连续三年现金股息为零

近日，盛京银行披露2022年年报信息，截至2022年末，盛京银行营业收入为161.53亿元，同比增长4.4%；不过，该行净利润为10.19亿元，同比大涨136.6%。而值得注意的是，2020-2021年及2022年上半年，盛京银行净利润分别同比下降77.9%、66.6%、8.37%。即盛京银行近几年净利润均处于下降状态，直至2022年上半年，该行净利润才大幅上涨。

*盛京银行近年来营业收入净利润情况，根据银行年报数据制图

具体来看，2019-2022年，盛京银行营业收入分别为162.67亿元、154.67亿元、161.53亿元，净利润分别为12.31亿元、4.31亿元、10.19亿元。针对净利润大幅增长的情况，盛京银行在年报中解释道，银行优化资产负债结构，加大信贷投放，致使生息资产规模稳步增长及交易净收益同比增长。

不过，记者注意到，尽管盛京银行营业收入、净利润同比增长，但该行在年报中表示，经银行董事会2023年3月24日的会议批准，建议不向全体股东派发2022年度末期股息。而数据显示，2019-2021年，盛京银行现金股息均为零。

*盛京银行现金股息，截图自银行年报

邮储银行战略发展部韩军伟在接受《中国科技投资》记者采访时表示，商业银行利润去向主要分为三部分，约17%用于缴纳所得税，约23%用于分红，约60%用于补充核心一级资本；上市银行连续不进行分红，或与其核心一级资本不足相关。

数据同时显示，2021年12月末，盛京银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.54%、10.54%、12.12%；截至2022年12月31日，盛京银行核心一级资本充足率和一级资本充足率均为9.86%，资本充足率为11.52%，较2021年末均有所下降。

盛京银行在2022年年报中表示，该行将与沈阳市财政局签署《专项债券补充中小银行资本金转股协议存款协议》，根据上述协议，盛京银行将获得不超过150亿元转股协议存款，且全部资金用于补充银行其他一级资本。

某银行市场分析师向《中国科技投资》记者分析道，一般来说，核心一级资本下降可能是银行内源性（利润留存）不足、银行加大不良风险处置力度、或外源性融资渠道相对有限等因素造成。以盛京银行来看，该行资本充足指标下滑，或与银行不良资产有关。

数据显示，盛京银行2022年不良贷款率为3.22%，较上年末下降0.06个百分点，但不良贷款金额为197.62亿元，较上年末上涨5.64亿元；此外，盛京银行贷款减值准备余额为277.27亿元，较上年末增加26.03亿元。并且，据银保监会数据显示，2022年末，银行业金融机构不良贷款率为1.71%，同比下降0.09个百分点，盛京银行不良贷款率高出银行业平均水平。

旗下村镇银行股权被拍卖

与此同时，记者注意到，盛京银行旗下村镇银行大额股权被拍卖。阿里拍卖网显示，上海宝山富民村镇银行有限公司（以下简称“宝山富民村镇银行”）的2笔共计20%股权于3月30日及4月5日开启二次拍卖。资料显示，宝山富民村镇银行由盛京银行发起设立，后者持股40%。

具体来看，沈阳未来置业房产开发有限公司（以下简称“沈阳未来置业”）持有的宝山富民村镇银行10%股权于3月30日二拍，评估价为2276.14万元，起拍价为1547.78万元，较评估价折价30%。截至目前，该笔股权已流拍，按照流程，该笔股权或将进入第三次拍卖。另外，上海金瑞建设集团有限公司（以下简称“上海金瑞建设”） 持有的宝山富民村镇银行1500万股份（持股比例10%）将于4月5日进行第二次拍，起拍价为1744.12万元，较第一次拍卖价格下降20%。

企查查显示，沈阳未来置业目前为失信被执行人，上海金瑞建设已破产重整且被限制高消费。目前盛京银行旗下有6家村镇银行，除宝山富民村镇银行外，沈阳未来置业亦持有盛京银行旗下沈阳新民富民村镇银行股份有限公司10%股权。

大股东破产及成为失信被执行人对银行有何影响？IPG中国首席经济学家柏文喜向《中国科技投资》记者分析道，大股东破产重组可能会引发银行股东结构的变化，从而对银行治理与战略层面带来不稳定，甚至会波及运营层面以及关联交易风险；银行除了要力求股东相对分散，以及筛选股东要格外关注实力与规范原则外，还要尽量减少关联交易和股东干预经营所引发的潜在风险，而在大股东爆发债务风险后更需要减持依法维护自身权益，以努力规避和减少关联风险与损失。

盛京银行在年报中表示，该行作为主要出资人共同发起设立6家村镇银行，截至2022年12月31日，6家村镇银行资产总额及负债总额较期初均有上升，总体不良贷款率较期初有所下降，但该行并未披露6家村镇银行具体营业数据。

而针对村镇银行的风险问题，中国文化管理协会乡村振兴建设委员会副秘书长袁帅则认为，鉴于当前农村金融体系较为薄弱，资金供需失衡的现状，符合条件的大型商业银行应对村镇银行的发展给予支持。

针对盛京银行业绩、分红及其村镇银行对其的影响等问题，记者致函该行，截至发稿，未获回复。