1人违规放贷1470万1人诈骗4619万炒贵金属

‘’平安银行2员工被终身禁业：1人违规放贷1470万 1人诈骗4619万炒贵金属

银行财眼

2023年02月02日 13:17:28 来自北京市

凤凰网财经《银行财眼》出品 文丨潇潇

核心提示：

1、近日，平安银行泉州晋江支行因个人汽车消费贷款业务办理不尽职被罚款50万元，时任该行汽车金融部团队长王某金因违法放贷1470万元、受贿33.7万元，被判刑五年八个月并终身禁业。

2、2022年至今，平安银行已有3位员工被终身禁业，包括平安银行南京分行高管何某、天津自由贸易试验区分行高管熊某涛以及王某金。其中，何某因诈骗客户4619万元用于炒贵金属、买房，被判刑十四年，并处罚金200万元。

3、据凤凰网财经《银行财眼》统计，平安银行2022年前三季度总投诉量高达11610件，位居股份制银行第三位，且前三个季度投诉量逐季增加，分别是2948件、4072件、4590件。该行2022年第三季度投诉量位列股份制银行第二名，占股份制银行消费投诉总量的15.1%；其中，信用卡业务是被投诉的重灾区，占该行投诉总量的81.4%。

凤凰网财经讯 1月30日，银保监会公布的罚单显示，平安银行泉州晋江支行因个人汽车消费贷款业务办理不尽职被罚款50万元，相关责任人王某金被禁止从事银行业工作终身。

这份罚单背后，是一起平安银行前员工违法发放贷款、非国家工作人员受贿的案件。王某金因犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，被判刑五年八个月，并处罚金3万元。

违法放贷1470万元

据裁判文书网披露，2013年3月至10月，王某金曾在平安银行泉州分行担任汽车金融部团队长、客户经理，负责车行准入业务及客户购车贷款的调查、核实、发放等工作。

据涉案的恒偌达车行经营者林某称，王某金告诉他，可以通过向银行提供虚假材料，改变购买车辆车型，申请购车贷款，从而贷出比实际购车款高的汽车消费贷款。一般客户的贷款会在扣除买车垫资资金及其车行抽取的5个点费用后，给王某金2-3个点的业务费用等，剩余资金再转账给客户。

裁判文书显示，恒偌达车行以某客户购买150万元的奔驰GL500-4.7-A/MT（402HP）蓝效四驱车辆为由，向平安银行申请贷款105万元。但客户真实购买的车辆为奔驰GLK300汽车，真实购买价格44万元。

这样的骗贷是如何成功的？

裁判文书中披露，恒偌达车行的准入业务是王某金去联系办理的，市场是王某金去跑的，后面恒偌达车行客户的汽车贷款业务材料主要也是王某金在收集。时任平安银行泉州汽车金融部客户经理曾某曾经对恒偌达车行的客户为何都是购买类似奔驰GL500的高端车表示质疑，但王某金让其不用管，只需要按照银行流程走就可以。

在平安银行泉州分行工作期间，王某金明知恒偌达车行在办理汽车消费贷款过程中，通过提供虚假的高配车辆机动车销售统一发票、购车合同等材料向平安银行申请贷款，但仍向罗某鹏等22名购车贷款人发放合计1469.95万元贷款，并在每笔贷款发放后从中抽取2%左右的好处费，合计33.737万元。截止案发，上述贷款尚有本金743.22万元未归还银行。

据裁判文书显示，王某金犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，数罪并罚，被判有期徒刑五年八个月，并处罚金3万元。

诈骗客户4619万元用于炒贵金属、买房

王某金并不是平安银行首个被市场禁入的员工。仅2022年至今，平安银行就有3位员工被禁止从事银行业工作终身，包括平安银行南京分行高管何某、天津自由贸易试验区分行高管熊某涛以及王某金。其中，何某因犯诈骗罪被判处有期徒刑十四年，并处罚金200万元。‘’