定投训练营：定投如何止盈——回撤目标止盈策略详解

定投是切实有用的策略，既容易上手，又有很深厚的内容可以去挖掘。既适合新手入门，也适合成熟的投资者拓展提升。

定投专题首先要解答大家对定投的一些疑问，消除大家对定投的一些误解。

大致分为以下几部分内容：

为什么要定投？

如何选择定投标的？

如何选择定投时机？

如何设置定投额度？

如何设置止盈目标？

定投案例分析。

回撤目标止盈

上一篇谈了目标收益止盈策略，是按照投资标的的潜在波动空间以及个人的风险偏好来设定目标收益。

潜在空间大的这个目标可以设的高一点，在此过程中所需承担的风险也相应的大一些。比如像油气、白酒这种，定投的目标收益可以设置到30%以上，再结合自己的风险偏好适当调高或者调低一些。

这种固定的收益目标是根据历史波动所作出的，在单边上涨的行情到来的时候也会出现止盈过早的情况，如何解决这种问题呢？

答案就是在达到目标收益之后，如果感觉趋势还未走完，可以有条件的去放飞收益。

在达到目标收益之后，这段投资就已经是获得了成功了，这是肯定的。接下来做的是锦上添花，扩大成果。

但这个追求更高收益的想法不可以变成贪得无厌毫无止境的妄念，我们一定要设置一个严格的退出条件。

也就是说，在达到目标收益之后，咱们什么时候退出都已经是对的了。能扩大战果那是最好，多收一点就多赚一点，如果势头不对，不可以无原则的等下去，必须坚决执行止盈计划。

在咱们投资的过程中，有些朋友明明已经有了令自己满意的收益，却开始毫无节制的去贪。收益达到30%又想50%，达到50%就敢想翻番，从50%掉到40%又想着回到50%再止盈，就这么一直等到收益吐完也没有止盈的动作。如果后面由盈转亏了，这种反差之大会严重的影响你对投资的信心。

在行情比较乐观的情况下，可以有条件的放飞，但一定要有严格的退出机制。

回撤目标止盈

比如你的目标收益是30%，这个目标已经达到了，这个投资实际已经是非常成功的。有了这个收益作为安全垫，可以尝试一下更高的目标。能兑现你30%的收益目标，这个势头还是比较强的，可以让它继续发挥。往上能走多远咱不管，只要这个上升的势头不变，就一直放飞。

由30%涨到40%还是50%都不去管它，让它自由发挥。但是一旦行情开始出现大的变向，我们就认为这个势走完了，立刻止盈。

这好比一辆车，在路上走走停停，但大致是在前进。如果车子开始掉头了，这大概率是要走另外一个方向了。

见顶一般会出现大幅的冲高回落的行情，当这个幅度很大的时候往往意味着资金出现了较大分歧，接下来走弱的可能性很大。

当最大回撤达到5%的时候，我们可以认为趋势可能要转变了，立刻执行止盈。

回撤就是从最高点开始算，到目前位置的下跌幅度。

这个5%也不是定数，像白酒半导体这种波动大的，5%的下跌也不一定就是破势。像银河这种一年就十来个点的波动，你要等到5%的回撤也跌的没剩多少了。这是大概说个意思。

见顶一定会出现大的回撤，但出现大的回撤不一定就是见顶。既然是策略，我们做大概率的事，做有据可依的操作。

前面说了，目标收益已经达到，再有条件的去扩大收益，多收多少都满意。当回撤信号出现的时候，我们必须坚决的执行止盈操作，否则这个策略形同虚设，投资重归于盲目。

至于达到回撤目标是不是真的见顶了，可以说与本策略无关。第一，盈利目标已实现，第二，我们有理有据的又多等了一部分收益，这是好上加好，非常好。这么好的结果就接受它。

以白酒为例，前面已经出现了几次满足5%回撤的时点，这时候止盈可能会错过后面的这个冲顶。但是如果你执行了止盈操作，毫无疑问你锁住了美好的收益，完成了一段成功的投资，获得良好的体验。

无论你在哪个点做了止盈，或者干脆就收了十几二十个点，总比由盈转亏强得多。

投资要的不是完美，而是将看得见的收益也能稳稳的放到口袋里。

那如果是坚持长线投资的朋友，追求的是长线趋势性的回报，可以把回撤止盈的目标放的更大一些。你看沪指的几次大调整之后都又创了新高，如果追求超高的长线回报，回撤目标可以定在10%以上。

思路就是有势就按趋势去做，势破了就干脆利落的终止。

另外还有参考K线形态来设置止盈点，这对技术要求比较高，有兴趣的朋友可以深入研究一下。

花开堪折直须折，莫待无花空折枝。止盈策略保证你拿到该拿到的收益，而不是完美主义的玄幻理论。在投资中追求完美是很不现实的。

没有什么策略可以保证完全正确，适合自己的就是最好的。

心得体会

说是定投止盈策略，实际是普遍适用的，各种投资方式都需要重视止盈。

油气收益30%其实已经达到个人的满意了，后面坚持到收益58%，分几次止盈收益都在50%以上。

油气这次的定投案例获得圆满成功，希望大家坚定对定投策略的信心，换个题材一样能有稳定的收获。

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这是定投训练营的一个完整定投策略，包含一系列的文章，想了解更多请往前翻。

关于定投，你想了解的二师兄都会系统地整理出来，分享给大家。

唯一的回报是大家的支持和鼓励，你希望看到这样的帖子就可以源源不断的看到，没人需要的话我也没必要自言自语的。

让我看到你的态度！

定投纪律以及建议

定投纪律：

开始之后不得随意中断，可以获利时减仓，绝不可以亏损卖出。

定投永远不能有满仓的风险，有满仓风险的都是伪定投。

定投专题不分析行情，因涨跌而动摇的都是伪定投。

定投专题没有步调一致的操作建议。

定投专题不要求大家投某几只具体的基金。

大家定投的步调不一致，怎么可以有同样的操作呢？我才刚开始，你可能已经达到目标了，我的目标是15%,你的可以是30%，怎么会在同一时间点止盈呢？

建议：

保持一个永不终止的定投计划，可以是日定投、周定投、月定投，可以是十元一次的定投额。

实现一次目标止盈，可以是5%，10%，20%……，也可以尝试提高止盈目标。

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