#【有奖】兔年了，你心目中的基金投顾是什么样子？#今天是大年三十，首先恭祝东方财

#【有奖】兔年了，你心目中的基金投顾是什么样子？# 今天是大年三十，首先恭祝东方财富证券基金投顾一周年生日快乐，2023“兔”飞猛进、大展宏“兔”，业绩口碑双丰收！我认为基金投顾之所以产生，就是要解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题。“基民不赚钱”主要有两个原因：一方面，基金产品数量快速上升，投资者选择困难。另一方面，个人投资者普遍具有不良投资习惯。大部分投资者都有定投放弃、追涨杀跌、频繁买卖和持仓时间短等投资习惯。在这样的背景下，基金投顾应运而生。根据某权威机构数据显示，投顾为客户带来的价值增量里，超过一半来自于投资行为指导。可见，提供投资建议和引导投资行为的“顾”，才是基金投顾解决“基金赚钱，基民不赚钱”问题的核心。我国的投顾市场起始于2019年底，到现在还是摸索进化阶段。有不少投资者觉得跟着投顾买，还不如自己买，这种为服务买单的观念是需要投顾专业度、便利性、个性化、以及时间累计等多方因素才能逐步进化，这也是现在中国财富管理从产品到服务大背景下的转型阶段。“三分投七分顾”已经成为行业共识，但对于更为擅长“投”的资管机构来说，想要真正做好“顾”并不容易，很多机构“重投轻顾”的惯性还难以短时间扭转。我心目中的好投顾应该能重视“顾”的重要性，多对投资人进行投资者教育工作，引导投资者正确的投资价值观，因为这样才能促进客户接受投资顾问这样的服务方式，从而根据不同投资者的不同需求和风险偏好，制定与之更加契合的个性化投资方案，希望不仅在“投”的层面上，能帮助大家选好产品，而且在“顾”这个层面，让大家的投资体验更舒服更贴心。同时好投顾也要定期向客户送达专属账户运作报告，帮助客户及时掌握账户运作情况，与客户进行互动交流，分享投资理念和市场动态。最后，我想给东财投顾提点建议，希望投顾公司在线上可以多发些投教类的文章，多给基民们讲解一下市场行情分析，入选基金的理由，以及投顾组合的解析，让投资者知其然，更知其所以然。还可以线上多举行一些与基金投教有关的有奖活动，提升客户体验感和粘附度，主题是倡导长期投资、价值投资理念，可以是征文，答题，竞赛等等。建议东财投顾各个策略的投顾费用能够适当的给予优惠，比如可按照持仓的金额、持有的时间标准能够在一定程度上减少投顾费用，让投资者可以省下一笔开支，这样更能够促进持有者长期持有。展望2023财富向上，我愿意与优秀的东财投顾携手同行，静待春华秋实，硕果盈枝！@东方财富证券基金投顾