严厉打击非法网络炒汇风险警示系列案例(一)

  来源:财付通

  为切实防范和化解金融风险,一直以来,财付通支付科技有限公司(下称“财付通公司”)积极配合国家外汇管理局严格落实互联网金融风险专项整治工作部署,主动开展非法网络炒汇平台风险自查及清理整治工作。

  近日,财付通公司风险管理部门在商户交易日常监测及风险排查中,基于种子商户深挖黑产经营模式及测算大盘,发现了一个新型变异微交易平台【Max美元汇率交易所】。具体手法如下:

  1. 关注公众号“Max西瓜汇”,在公众号中提供QQ群二维码和个人微信号,用于提供最新的微交易网站二维码入口;

  2. 加QQ群聊(如下图中“西瓜新群”)后,获取最新平台入口二维码,通过微信扫一扫相册二维码在微信浏览器打开进入网站,或加个人微信号以获取交易网站的最新二维码;

  3. 利用美元汇率做赌博看涨跌,邀请好友7级佣金分成,涉嫌多级返利分销;

  4. 支付方式是在网页中生成支付二维码,用户通过长按识别二维码或保存至相册扫一扫付款。

  经排查发现,该平台展示的美元汇率指数走势图与网站宣称的参照“中国银行”官方美元汇率实时指数走势图相差甚远,通过以判断美元汇率看涨看跌为噱头,吸引国内用户入金行赌博之实。如国内用户登陆使用,不仅存在资金安全的风险,同时可能触犯刑法,涉嫌赌博。

  发现上述平台后,财付通公司风险管理部门立即采取措施,第一时间关闭该平台的支付接口,并按照平台交易特征和客户特点,综合交易金额、交易特征、业务类型、行业特点、涉及地域、信息等采取了可疑交易监控打击手段,针对命中监控条件的情况,采取拦截、关闭等风险防范措施。后续,财付通公司将进一步分析挖掘出款及注册信息等,打击商户违规行为。

  根据我国法律规定,境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未依法取得监管部门的批准或者备案同意,任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护,组织和参与这种交易,属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。

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责任编辑:张瑶

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