2月5日债基十二时辰|【小富即安】调仓计划

元旦以来，沪深300指数跌幅为7.62%。

在股票市场大幅波动的情况下，越来越多的中低风险投资者开始将目标转向纯债基金、固收+基金。

以固收+基金为主的【小富即安】也迎来了第一轮全面的调仓。

【小富即安】是对标中低风险投资者的实盘。兼顾收益和回撤，因而注定不会成为最耀眼的存在；

但希望在【致敬丰禄】稳稳地幸福基础之上，给予读者朋友更多的参考。

废话不多说，先上调仓后的持仓列表，再说其他的。

基于往期精选文章《阳光出品|2021年值得自选的宝藏基金（二）固收+篇》中的12只基金，再次进行人工筛选得到5只基金。

这5只基金有以下特征：

一、基金规模适中。基金A\C类份额规模合计5-50亿，且其中4只基金为打新基金（资金用于购买打新股的基金，打新股就是用资金参与新股申购）。

二、基金限购。 招商瑞庆灵活配置混合C 、 华富益鑫灵活配置混合C 限购，既保证基金规模相对稳定，又有利于发挥打新股的优势。

三、基金经理投资经验丰富。基金成立4年以上，且现任基金经理管理年限超过4年（至少一位），经历过2018年的股票市场下跌（参考A类数据）。

四、历史业绩较佳。 安信新目标灵活配置混合C 、华富益鑫灵活配置混合C、招商瑞庆混合C近3年涨幅超过30%，2只近3年涨幅超过25%，2018 年涨幅3%以上（ 参考A类数据，此外鹏华丰禄债券近3年涨幅20.51%）。

五、回撤控制较好。近3年最大回撤低于3%；其中， 安信新趋势灵活配置混合C （非打新基金）近3年最大回撤低于2%。

六、均为机构重仓。侧面说明基金本身的优质，此外也有大额赎回的风险。

当然，还有 海富通稳固收益债券 通过高标准筛选的。以及其他特征，就不一一阐述了。

阳光将在2月7日（今天操作也一样）通过转换调仓（部分平台需赎回再配置）。

预计下一次调仓时间为基金2022年第一季度报告出来以后。

【致敬丰禄】

运作397天，最新净值1.0436（即涨幅4.36%，同期 鹏华丰禄债券 6.23%），成立以来年化3.96%，近1年最大回撤1.22%（前期以固收+基金为主），近6月最大回撤0.11%（纯债基金为主）。

2022年目标跑赢丰禄。这2个实盘均以择基为主，重基金轻市场。

【小富即安】

运作188天，最新净值1.0140（即涨幅1.40%），近6月最大回撤1.06%。

风险提示：文章内容仅为个人观点，不作投资建议。文中所涉投资策略、具体基金仅作为案例分享和学习交流，不作为实际推荐，不作任何盈利性承诺，亦不作为任何情况下的买卖依据。读者朋友应该充分了解基金风险，并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下独立作出投资决策，风险自担。

基金有风险，投资需谨慎。