新春贺礼——五只年化15%的平稳基金

花慕风 2022-01-24 23:46

年化15%是什么概念:

中证金牛混合基金指数近五年年化只有14.08%,沪深300指数近五年年化收益7.31%,近三年年化收益14.86%。

如果长期保持15%的年化收益,5年就能翻倍了。


选基方法:

选主动型基金,选出近三年收益年化超过15%,近两年年化超过14%,近一年收益超过13%的基金。

按照三年波动率排序,选前100名,同份额只选一种。

计算三年收益与波动率的比值,计算三年收益与回撤的比值。按上述两个比值的大小排序。

按波动率小到大排序,按回撤小到大排序。

按这四个顺序排好后,算总排名。

这个选基方法综合考虑了收益,波动和回撤,或者说是夏普比率或卡玛比率。

选出的前16名见下图。


但是靠数字选出的基金不一定靠谱,还需要进一步筛选。排除规模过小的,因净值波动的,管理不满三年的。具体:

排名第一的建信鑫瑞,年中有规模巨变,引起净值波动,放弃。

国投瑞银瑞源,放弃,选国投瑞银瑞利,因为后者基金经理管理的时间更长。经理綦缚鹏的业绩长期也是很不错的,也很稳健,但规模就是上不来。可惜了。

招商安荣,各方面都满足条件。

华商元亨,易方达科汇,经理任职不满三年,暂时放弃。

中欧睿泓,定开基金,经理袁维德属价值风格。不是定投的话,此基可留。定投的话,定开还是不方便。

华宝可转债,按说也满足条件。但这是一只可转债基金,2021年可转债比较火爆,可持续与否不好确定,考虑再三,决定放弃。

银河灵活配置,规模不足一亿,放弃。

建信量化优享,一年定开,基金本身是没有问题的,但时间有点长。放弃。

长信金利,满足条件。

广发可转债,主投可转债,经理吴敌,名字霸气,但管理本基金不满三年。放弃。

华安问题健康,经理刘畅畅,很多人都喜欢,但管理本基金年限不够三年,决定放弃。

鹏华睿投,满足条件。

华商信用增强债券,经理管理年限不够三年。放弃。

金元顺安元启,这个基金以前也看到过,但因为公司原因放弃了。但缪经理的水平还是可以的,经慎重考虑,决定不再考虑公司这一因素。保留。

综上,保留了五只基金。

收益曲线图如下,可以说在近三年范围内,你想找近三年年化超过15%,近一年超过13%,波动小,回撤也小的基金,这五个应该是不错的选择。

以前,同样的方法,易方达安心回馈基本每次都会被选上。因为近期市场回调,安心回馈的一年收益不满7%,未被选上。这个选基方法在上升的市场选出的都是偏稳健的基金,在下跌时间段选出的都是偏激进的基金。

喜欢的拿走,当做新春礼物,年前没时间再写东西了,提前祝各位新春快乐,万事如意!


相关证券:
  • 招商安荣混合A(002776)
  • 国投瑞银瑞利混合(LOF)(161222)
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