2021年自我剖析之七——指数基金辛苦一年微盈利

花慕风 2022-01-03 00:01

2020年底我做了个计划,个人投资分股票和基金两部分试验。其中股票部分在年中不再追加本金。基金分固收加,指数基金定投和主动基金组合三个部分。目的是通过一年甚至更长的实际操作,看看自己究竟适合那种类型的产品投资,自己的投资风险偏好和自己认为的是否一样。

今天就指数基金定投部分做个总结。

组合成分:

宽基:华夏沪深300增强,华夏科创创业50,这两只基金一直在定投。另外有华夏上证50AH和建信基本面60,这两只已经暂停了定投。经过对比分析,大盘股选一个沪深300就够了,中小盘之前选过中证500,后来确定了科创创业50.

QDII基金:国泰纳斯达克,易方达中概互联,天弘恒生科技。其中美股作为配置是不能少的,后两者略有重复,什么时候港股起来了或者中概回升了,二选一 。

风格基金:目前持有一部分中金MSCI质量和很少的鹏华500质量。年中曾持有中证红利,后来清掉了。计划质量风格基金后期选华夏红利质量,等待发联接基金,他长期收益比任何红利类都好。

行业主题基金:中欧医疗,这是组合种唯一一只主动型基金,原因是医药医疗行业太宽了,主动基金覆盖面更广一些。其他还有华宝券商,华宝中证电子,华夏中证人工智能,华夏中证5G,华夏国证半导体,鹏华国防,国泰中证畜牧,华宝中证细分食品饮料,富国中证新能源,国泰中证动漫。

其他:华安黄金。

年中操作回顾:

中证红利,在一季度就卖掉了,卖的稍微有点早,没有吃到后面高潮部分。

纳斯达克上半年也有赎回动作,也卖早了,低估了美帝的力量,致使在这个指数上赚了收益率却没有赚到钱。

6-7月份卖掉了大部分富国中证新能源,算是成功操作,留住了利润。看后期调整情况,再决定是否继续定投。

7月份赎回了约三分之一至一半的半导体,当时一是判断阶段高位,二是组合中占比太高了,现在看也是成功操作。10月份重新开始了定投。

9月份赎回了约三分之一的券商,原因同上,但一直在定投。券商什么时候蹭蹭上涨,什么时候再止盈。

下半年增加了中证动漫和中证畜牧,可惜总额较少,只有收益率没有收益。

中概和天弘恒生科技一直在加,结果越跌越深,现在也没有回转的意思,这是一个大坑,现在只能硬着头皮继续定投,不敢轻易大量补仓。

中欧医疗,没有在高位区域做止盈动作,盲目乐观,致使收益大幅降低。

12月,赎回了约一半华夏中证5G,主要原因是占比过高了,指数一直跌,定投未间断。好在目前收益还算凑合,近期也有了一定回升。

贡献对比:

正收益的基金依次是:半导体,新能源,5G,国防,纳斯达克和中证电子。

负收益的基金依次是:中概互联,中欧医疗,恒生科技,沪深300。

天天基金计算本年度净值增长率为1.71%,成立以来年化16.29%。与我按IRR公式计算的出入较大。

最大回撤和波动率控制的还可以。


目前占比情况:

占比稍高的是券商,医疗,沪深300,中概,电子和人工智能。

总结:

再好的基金也要止盈,不能盲目乐观,否则会丢掉利润甚至亏损。中欧医疗做的很不好,新能源和芯片吸取了教训。

对形势判断不够准确,下跌趋势中补仓节奏没有掌握好,致使亏损持续加大,中概互联。

总体数量过多,需要精简。

定投对于中级初级水平的人来说真的是个不错的选择。

自作聪明加大定投金额的话,要把握节奏,不用弹尽粮绝了还没到底。

指数基金收益不如主动型基金,下篇介绍一下主动基金的情况。

[复盘]2021年度总结:

2021年自我剖析之一——我不适合买股票

2021年自我剖析之二——那些我抛弃的基金总体上没抛错

2021年自我剖析之三——军工组合赚了钱

2021年自我剖析之四——医药组合坐了过山车

2021年自我剖析之五——新能源组合小有收获

2021年自我剖析之六——固收加投资要的就是确定性

相关证券:
  • 华夏国证半导体芯片ETF联接A(008887)
  • 天弘恒生科技指数(QDII)A(012348)
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